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標題: 商務部擬出臺新規加強單用途商業預付卡管理 [打印本頁]

作者: 兌水 時間: 2011-11-25 09:42
標題: 商務部擬出臺新規加強單用途商業預付卡管理
11月23日，商務部發布《單用途商業預付卡管理辦法（征求意見稿）》公開征求公眾意見，這一管理辦法旨在加強單用途商業預付卡管理。根據該辦法規定，發卡企業不得與第三方支付機構、金融機構聯名發行預付卡，不得發行在本集團或同一品牌連鎖企業外使用的預付卡，集團控股企業不得發行或委托第三方發行單用途商業預付卡。同時，發卡企業應對購卡人購買單用途商業預付卡的時間、地點、卡號、金額等信息進行逐筆登記。其中，購買1萬元（含）以上單用途預付卡的單位或個人，需進行實名登記。
該辦法所稱商業企業是指從事批發和零售業、住宿和餐飲業、居民服務和其他服務業、商務服務業的企業法人。其所稱單用途商業預付卡是指商業企業以預收款形式發行的，在本企業（集團）或同一品牌連鎖企業兌付商品和服務的信用憑證，包括以磁條卡、芯片卡、紙券等為載體的實體卡，以及以密碼、串碼、圖形、生物特征信息等為載體的虛擬卡，不包括用于一次性兌付200元以下指定商品或服務的預付卡。
該辦法要求，對購買（充值）記名卡和一次性購買（充值）1萬元（含）以上不記名卡的單位或個人，發卡企業應進行實名登記。對個人購卡（充值）的，發卡企業應核對購卡人有效身份證件，并留存購卡（充值）人姓名、有效身份證件號碼及聯系方式；對單位購卡（充值）的，應核對單位和經辦人的有效身份證件，并留存單位名稱和經辦人的姓名、有效身份證件號碼和聯系方式。對代理購卡（充值）的，應核對代理人和被代理人的有效身份證件，并留存代理人和被代理人的姓名（或單位名稱）、有效身份證件號碼及聯系方式。對通過合法支付機構為購卡人開立的網絡實名賬戶購卡（充值）的，應留存支付機構名稱和網絡實名賬戶賬號。
該辦法規定，對單位一次性購卡（充值）金額達5000元（含）以上或個人一次性購卡（充值）金額達5萬元（含）以上的，發卡企業應通過銀行轉賬方式，不得收取現金；同時應核對轉出賬戶所有人和購卡人身份信息的一致性，并對轉出、轉入賬戶名稱、賬號、金額等進行逐筆登記。發卡企業應保存上述登記信息5年以上。同時，應對購卡人身份信息和交易信息保密，并根據有關法律法規的要求，向有關部門提供上述資料和信息。
對此，商務部將制定、完善全國單用途商業預付卡管理制度，建立、維護單用途商業預付卡業務信息系統，督導、協調各地單用途商業預付卡管理工作，并通過12312商務舉報投訴服務平臺接受與該辦法有關的舉報和投訴。對于違反上述規定的發卡企業或集團控股企業，最高將處以1萬元以上3萬元以下罰款。《中國質量報》

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